Sello del Departamento de Justicia

Comentarios preparados para el discurso del Subsecretario de Justicia de los Estados Unidos Mark R. Filip en la conferencia de anuncio de los resultados de la Operación Hipoteca Maliciosa

Washington, D.C.
Jueves, 19 de junio de 2008 - 1:15 P.M.

 

Buenas tardes. Me complace estar acompañado hoy por Robert Mueller, Director del FBI.

Hoy estamos anunciando los resultados de la barrida nacional de las fuerzas del orden público con la finalidad de investigar y enjuiciar el fraude hipotecario. En tres meses y medio, esta acción, conocida como Operación Hipoteca Maliciosa, ha resultado en cargos contra más de 400 demandados individuales. Solo ayer, 60 personas fueron arrestadas y enfrentan cargos, y hoy continúan los arrestos.

El fraude de hipoteca representa una gran amenaza para nuestra economía, para la estabilidad del mercado de la vivienda de nuestra nación y para la tranquilidad de millones de propietarios de vivienda estadounidenses. Incluye una amplia variedad de actos delictivos que han resultado devastadores para muchas familias estadounidenses.

En una acción separada hoy, se reveló una acusación formal en el Distrito Este de Nueva York acusando a dos gerentes de cartera de Bear Stearns de cargos de conspiración y fraude asociados a dos fondos de cobertura que invertían, entre otras cosas, en títulos asociados a deudas hipotecarias.

De acuerdo con la acusación formal, los hombres cometieron fraude al realizar declaraciones falsas a inversionistas de los fondos. A pesar de que sabían que los fondos corrían riesgo de colapsar debido a la caída del mercado hipotecario de alto riesgo, engañaron a los inversionistas sobre las perspectivas financieras de los fondos, al realizar declaraciones falsas sobre la cantidad de dinero que otros inversionistas estaban retirando y sobre la suma que habían invertido personalmente en los fondos.

La Operación Hipoteca Maliciosa y el caso Bear Stearns demuestran que el Departamento de Justicia está determinado a detectar y castigar el fraude hipotecario y ayudar a reestablecer la estabilidad y la confianza en nuestros mercados hipotecario y de crédito. Los casos anunciados hoy representan la labor constante de coacción de investigadores federales y fiscales de todo el país, trabajando con las más de 40 fuerzas de tarea que ellos y sus contrapartes locales han formado para combatir el fraude y abusos relacionados.

La Operación Hipoteca Maliciosa es la tercera barrida nacional realizada por el Departamento desde 2004 contra el fraude hipotecario y delitos asociados que han perjudicado a nuestros mercados hipotecario y de crédito. La integridad y credibilidad de estos mercados depende de la negociación justa. Si bien la ley no puede dictar desenlaces económicos, o proteger a las personas contra malas decisiones de inversión o hechos desafortunados, sí protege contra el fraude. Nuestra investigación y enjuiciamiento de estos delitos continuará mientras trabajamos con otras agencias federales y estatales para restaurar la estabilidad y la confianza en los mercados de la vivienda y del crédito de nuestro país.

Deseo, también, agradecerles a nuestros asociados en esta operación y sus representantes en el público hoy, incluidos la Inspectora General Auxiliar de Investigaciones de la Oficina del Inspector General de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos [Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)], Sara Gibson; El Director de Operaciones de la División de Investigaciones de Servicios de Impuestos Internos [Internal Revenue Service (IRS)], Rick Raven; el Director Auxiliar Adjunto Matt Allen de la Oficina de Investigaciones del Servicio de Inmigración y Control de Aduanas; el Inspector General Auxiliar de Investigaciones John McCarty del Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano de EE.UU.; el Director del Programa Fiduciario de EE.UU. Clifford White; el Inspector a Cargo de Investigaciones Penales del Servicio de Inspección Postal de EE.UU., Robert DeMuro; así como nuestros asociados del Servicio Secreto de EE.UU. y la Oficina del Inspector General del Departamento de Asuntos Veteranos.

Esta operación, y nuestra labor en curso contra el fraude hipotecario, funcionan mejor como una labor conjunta de todo el gobierno federal, y con nuestros contrapartes estatales y locales. Nuestra labor depende de la ayuda de todas estas organizaciones representadas aquí hoy, y docenas más de todo el país.

Finalmente, si bien confío en que esto es evidente para todo ciudadano estadounidense, deseo aclarar que, como cualquier persona acusada en los Estados Unidos, se supone que las personas acusadas en esta operación son inocentes hasta ser condenadas. El Departamento y sus asociados agradecen la oportunidad de presentar nuestro caso a jurados y jueces; sin embargo, se supone que los acusados son inocentes en nuestro sistema legal.

Ahora, entregaré el micrófono al Director Mueller, y luego contestaremos sus preguntas.

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