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Procurador Oficial Federal de los Estados Unidos Benjamin B. Wagner Distrito del Este de California

DOS ARRESTADOS EN ESQUEMA DE RESCATES DE EJECUCIÓN HIPOTECARIA QUE CONTINUÓ DESPUÉS DEL ARRESTO Y ENCARCELACIÓN DE SU LÍDER

 

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Jueves, 12 de septiembre de 2013

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SACRAMENTO, California — Tamara Teresa Tikal, de 43 años de edad, de Brentwood en el Contado de Contra Costa y Ray Jan Kornfeld, de 57 años de edad, de Las Vegas, fueron arrestados hoy por su participación en una estafa que ha defraudado a propietarios de viviendas por todo California y en otros lugares, anunciaron el Abogado de los Estados Unidos, Benjamin B. Wagner, y el Abogado Genral de California, Kamala D. Harris.

El miércoles, un gran jurado federal emitió un pliego acusatorio contra Alan David Tikal, de 45 años de edad, para añadir cargos contra él y acusar a su esposa, Tamara Tikal y Kornfeld, quienes alegadamente continuaron la estafa mientras él estaba en arrestado esperando por un juicio. El pliego acusatorio fue abierto hoy después de los arrestos.

Conforme a los documentos del tribunal, a principios de enero de 2010 Alan Tikal operó un esquema de estafa a gran escala de rescate de hipotecas al ofrecer eliminar las hipotecas de los dueños de propiedades y reemplazarlas con una deuda nueva con su compañía, KATN Trust. Él afirmaba que el préstamo nuevo sólo sería por el 25% del principal original. Las víctimas pagaron miles de dólares en cuotas por adelantado y luego le hicieron pagos regulares a él por sus nuevos préstamos. Tikal y sus subordinados les ordenaron a las víctimas no pagar sus hipotecas originales y que hicieran caso omiso de toda la correspondencia de los prestamistas originales. Esto tuvo como resultado que muchas de las víctimas perdieran sus casas mediante ejecución hipotecaria. Alan Tikal fue arrestado el 28 de septiembre de 2012 y acusado mediante pliego acusatorio por cargos de fraude de correo.

Luego de su arresto, las autoridades federales del orden público continuaron investigando el caso. En noviembre de 2012, la policía se enteró de que el esquema continuaba y registraron la oficina de KATN en Las Vegas, incautando múltiples computadoras y miles de documentos. Más tarde este año, la policía se enteró que a pesar de estos esfuerzos, el esquema continuó con las víctimas propietarios de vivienda que siguieron haciendo pagos a la compañía de los acusados. Conforme al pliego acusatorio anterior, Tamara Tikal y Kornfeld habían tenido una función central en continuar operando el esquema. Un elemento significativo del esquema que continuó fue un caso de bancarrota en el Distrito de Nevada, presentado a nombre de Alan Tikal. Tikal ha nombrado la propiedad de muchos de sus clientes víctimas como su propiedad personal, evitando así que las instituciones financieras que tenían intereses en esas propiedades pudieran ejecutar las hipotecas. En total, el esquema de Tikal victimizó a más de mil propietarios de viviendas, quienes habían pagado más de $3.4 millones. De los propietarios de vivienda identificados, aproximadamente el 95 por ciento reside en California y por lo menos 185 residían dentro del Distrito del Este de California.

El Fiscal de los EE.UU., Wagner, dijo: “Procesar los casos de fraude hipotecario continúa siendo una de las prioridades más importantes de esta oficina. Los que victimizan a los propietarios de viviendas cuando más vulnerables están, cuando tienen el temor de que van a perder sus casas, son los estafadores hipotecarios más deplorables. Continuaremos procesando sin descansar a los que participen en ese tipo de estafa.”

“A través de su alegado esquema fraudulento de alivio hipotecario, Tikal, su esposa y su co-conspirador Kornfeld se metieron al bolsillo más de $3.4 millones en cuotas iniciales y pagos de  ‘préstamo’ que hicieron los propietarios de vivienda que estaban teniendo dificultades para mantener un techo donde vivir”, dijo Christy Romero, Inspectora General Especial para TARP (SIGTARP). La petulancia de su alegada estafa que engañó a más de 1,000 víctimas quedó demostrada por el mismo nombre de la entidad comercial, KATN Trust, que supuestamente es una abreviatura, por sus siglas en inglés, para “Pateando Traseros, Tumbando Cabezas”. Se alega que la estafa explotaba la ley de bancarrota como una manera de detener los procesos de ejecución hipotecaria por parte de los prestamistas hipotecarios, incluyendo a participantes de TARP. Muchos de los propietarios de vivienda que fueron engañados no hablaban inglés como su primer idioma. SIGTARP y nuestros socios del orden público investigarán a fondo los alegatos de fraude relacionados con TARP y se asegurarán de que los que lo cometen sean juzgados por sus delitos.”

“Mientras continúa la crisis de las ejecuciones hipotecarias, estamos viendo un alza en las estafas que se dirigen a los propietarios de vivienda que tienen dificultades”, dijo el Abogado General de California, Harris. “Estos depredadores les roban los ahorros de toda la vida y su porción del sueño americano a familias inocentes. Agradezco el buen trabajo que ha hecho el Grupo de Fuerza Operativa contra el Fraude Hipotecario de California y de nuestros colegas en el  Departamento de Justicia de los EE.UU por resolver este caso.”

“Las estafas de rescates hipotecarios se aprovechan de los dueños de viviendas que están teniendo dificultades y se confían. El impacto de este tipo e delito es de extrema importancia”, dijo José M. Martínez, Agente Especial a Cargo de Investigaciones Criminales del IRS (IRS-CI, por sus siglas en inglés). “El fraude en la industria hipotecaria ha tenido una función importante en casi destruir la economía de esta nación. IRS-CI está comprometida con procesar a los que se llenan los bolsillos con ganancias producto de estos esquemas.”

Este caso es una acusación conjunta por la Oficina del Abogado General de los Estados Unidos para el Distrito del Este de California y la Oficina del Abogado General de California. Es producto de una investigación extensa por la Inspectora General Especial para el Programa de Alivio para los Activos en Dificultad (SIGTARP), el Servicio de Rentas Internas - Investigaciones Criminales, el Departamento de Justicia de California  la Oficina del Abogado de Distrito del Condado de Stanislaus. El Abogado Asistente de los Estados Unidos, Philip Ferrari, y la Abogada General Auxiliar, Maggy Krel, son los fiscales del caso.

Tamara Tikal comparecerá al Tribunal hoy para leerle sus cargos y derechos. Se espera que traigan a Kornfeld a Sacramento en el futuro cercano. Alan Tikal tiene fecha de juicio programada para el 3 de febrero de 2014. Si se determina que son culpables, enfrentan una sentencia de hasta 30 años en prisión. Sin embargo, cualquier sentencia impuesta se determinará a discreción del tribunal después de considera cualesquiera factores de sentencia mandados por estatuto y las Guías Federales de Sentencia, que toman en cuenta ciertas variables. Los cargos solamente son alegados pues se presume que los acusados son inocentes a menos que se les pruebe culpables más allá de duda razonable.

Este caso se hizo en relación con el Grupo Operativo de Detección de Fraude Financiero que estableció el presidente de los EE.UU. El grupo operativo se estableció para poner en práctica un esfuerzo enérgico para investigar y procesar los delitos financieros. Con más de 20 agencias federales, 94 oficinas del abogado de los EE.UU. y los socios estatales y locales, es la coalición policíaca más amplia que nunca hayan formado las agencias de investigación y regulación para combatir el fraude. Desde que se formó, el grupo operativo ha logrado avanzar mucho en facilitar las investigaciones y acusaciones de delitos financieros; mejorar la coordinación y cooperación entre las autoridades federales, estatales y locales; atender el discrimen en los mercados de crédito y financieros y establecer contacto con el público, las víctimas, las instituciones financieras y otras organizaciones. Para más información, visite www.StopFraud.gov.

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