Comunicado de prensa
Alan Tikal Sentenciado A 24 Anos De Prision Por Liderar Un Fraude Masivo De Rescate De Ejecucion Hipotecaria
Para Divulgacion Inmediata
U.S. Attorney's Office, Eastern District of California
SACRAMENTO, Calif. — Benjamin B. Wagner, procurador federal del Distrito Oriental de California, informó que el Juez de Distrito Federal de los Estados Unidos, Troy L. Nunley, sentenció a Alan David Tikal de 46 años, anterior residente de Brentwood, California, a cumplir una condena de 24 años de prisión luego de declararlo culpable de once cargos de fraude por correo y un cargo de fraude por correo relacionado con la estafa de rescate de ejecución hipotecaria. Tikal fue hallado culpable mediante juicio sin jurado ante el Juez Nunley el 15 de septiembre de 2014.
Según las pruebas presentadas durante el juicio, entre el 7 de enero de 2010 y el 20 de agosto de 2013, Tikal lideró una empresa conocida como KATN, dirigida a los propietarios de viviendas con problemas financieros y con dificultades para efectuar los pagos mensuales de sus hipotecas. Muchas de sus víctimas no hablaban inglés. Tikal prometió reducir sus deudas hipotecarias pendientes de pago en un 75%, afirmando falsamente ser un banquero privado registrado con acceso a una extensa línea de crédito y con la capacidad de pagar la totalidad de las deudas hipotecarias de los propietarios. Tikal les afirmó a los propietarios de viviendas que, a cambio de diferentes honorarios y pagos, extinguiría las obligaciones relacionadas a sus préstamos vigentes, reduciéndolas a nuevos préstamos con Tikal por montos equivalentes al 25% de su obligación original. Al confiar en las falsas declaraciones efectuadas por Tikal, muchos de estos propietarios dejaron de efectuar los pagos de sus préstamos hipotecarios vigentes y en consecuencia perdieron sus viviendas por ejecución hipotecaria.
De hecho, Tikal, nunca efectuó pago alguno a ninguna institución financiera en representación de los propietarios para cumplir con las obligaciones de sus deudas hipotecarias pre-existentes, sino que sencillamente, el mismo Tikal, sus familiares y asociados gastaron los supuestos pagos del "préstamo" para su uso personal y no hubo ni una sola instancia en la cual se pagara, condonara o extinguiera de otro modo la deuda de los propietarios como resultado del programa de asistencia hipotecaria. En total, Tikal y sus asociados convencieron a màs de 1,000 propietarios de viviendas en California y en otros estados a participar en el programa. Como resultado de su participación, muchos de los propietarios cayeron en mora debido a la falta de pago de sus préstamos y finalmente perdieron sus viviendas por ejecución hipotecaria. Dichos propietarios pagaron màs de $5,800,000 por honorarios y pagos mensuales para el programa. De ese monto, al menos $2,500,000 de los pagos efectuados se depositaron en cuentas que controlaba Tikal y/o su familia.
Al pronunciar la sentencia de Tikal, el Juez Nunley se refirió a las víctimas que, a consecuencia del fraude de Tikal, "no pueden residir en las viviendas que tenían, las cuales en algunos casos, trataron de pagar durante toda la vida." El Juez Nunley dijo que Tikal es "el cerebro detràs de toda esta conspiración" y que se merece la sentencia que recibió.
"La crisis financiera que golpeó tan fuerte a nuestras comunidades hizo que para muchos fuera muy difícil pagar todas las cuentas," dijo el procurador federal del Distrito Oriental de California, Wagner. "Alan Tikal se aprovechó de forma cínica de la desesperación de estas personas para sacar ganancias, robando los pagos que estaban destinados a preservar los hogares de estas familias. A pesar de que no podemos reparar el daño que Tikal ha ocasionado, la sentencia que se impone hoy brinda una medida de justicia."
"Las acciones de Alan Tikal fueron ilegales y no se toleraràn en California. Él y sus socios estafaron a cientos de trabajadores diligentes de California que luchaban para conservar sus hogares durante la crisis de las ejecuciones hipotecarias en nuestro estado," dijo la procuradora general del California, Kamela Harris. "Esta conspiración depredadora les robó los ahorros de toda una vida a muchas familias, y en muchos casos, sus viviendas. Le agradezco a nuestra Fuerza de Ataque contra el Fraude Hipotecario de California y al Departamento de Justicia de los Estados Unidos por su trabajo al hacer posible el enjuiciamiento de estos individuos."
"El acusado abusó de los propietarios desesperados y atrapados por la crisis financiera que buscaban una forma de permanecer en sus hogares", dijo José M. Martínez, Agente Especial en Jefe del Departamento de Investigación Delictiva del IRS (IRS-CI, por sus siglas en inglés). "En lugar de efectuar pagos a los bancos, los acusados se quedaban con el dinero. Tikal llevaba un lujoso estilo de vida que incluía automóviles nuevos, vuelos en aviones privados alquilados y un traje de $5,000. Aunque esta sentencia no puede revertir el daño que causó el Sr. Tikal y sus co-acusados, se destaca el constante compromiso del IRS-CI al hacer responsables a los involucrados en este tipo de delitos.
“Hoy se hizo justicia al sentenciar a Tikal a 24 años en la prisión federal por estafar a los propietarios con dificultades financieras por millones de dólares, ocasionando la ejecución hipotecaria de sus viviendas y destruyendo sus vidas," dijo Christy Romero, Inspectora General Especial para TARP (SIGTARP). "La elocuencia de Tikal y sus promesas llamativas atrajeron a las víctimas, muchas de las cuales no hablaban inglés y sencillamente tenían la esperanza de salvar sus hogares de la ejecución hipotecaria, pero las palabras de Tikal eran tan solo mentiras y artimañas disfrazadas de sofisticación financiera. La arrogancia de Tikal fue suprema al darle a su plan el nombre ‘KATN Trust, (Kicking Ass, Taking Names),’ acrónimo en inglés que significa ganarlo todo, tomando nombres; e incluso luego de que se le acusara y arrestara, continuó con su estafa desde su celda en la càrcel con la ayuda de sus conspiradores asociados. La sentencia impuesta hoy es una advertencia para quienquiera que considere la posibilidad de llevar a cabo o que esté involucrado en un plan para estafar a propietarios con dificultades financieras y un recordatorio de la seriedad y gravedad moral de su delito. SIGTARP se mantiene en unión firme con nuestros socios del orden público para llevar ante la justicia ràpidamente a todos aquellos que cometan un fraude relacionado con el Programa de Alivio de Activos en Problemas (TARP, por sus siglas en inglés).”
Este caso es un proceso conjunto de la Procuraduría Federal para el Distrito Oriental de California y la Procuraduría General de California. Es el resultado de una investigación exhaustiva que realizó la Inspectora General Especial para el Programa de Alivio de Activos en Problemas (SIGTARP), el Departamento de Investigación Delictiva del IRS, el Departamento de Justicia de California y la Procuraduría del Distrito del Condado de Stanislaus. El ayudante del procurador federal para el Distrito Oriental de California, Philip Ferrari, y la Procuradora General Adjunta de California, Maggy Krell, estàn a cargo de procesar el caso.
Se programó una audiencia sobre indemnización para el 26 de marzo de 2016. El co-acusado, Ray Kornfeld, fue sentenciado previamente una condena a 5 años de prisión. La co-acusada Tamara Tikal se declaró culpable previamente y se ha programado su pronunciación de sentencia por Juez Nunley para el 23 de abril de 2015.
Actualizado 9 de junio de 2015