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Informe del Procurador Federal al Distrito

Publicación Número 72                                                                  
abril de 2016

Este mes anuncié una resolución civil con Goldman Sachs en un caso de enorme importancia nacional entrañando la conducta del banco en relación con el titularizar y la venta de mil millones de dólares en valores respaldados por hipotecas residenciales (RMBS) durante el marco de tiempo entre el 2005 al 2007 – una conducta que contribuyó a la crisis financiera del 2008. La resolución, que implicó a  entidades y casos múltiples, llegó a sumar un total de más de $5 mil millones de dólares. De esa cantidad, $2.285 mil millones es una multa pagada al Departamento de Justicia de los Estados Unidos para resolver posibles cargos civiles por esta oficina. Esta ha sido la recuperación más cuantiosa en un caso civil en la historia de esta oficina.

Como parte de la resolución, Goldman reconoció que los fondos de los préstamos hipotecarios que respaldaban los mil millones de dólares de los valores RMBS incluyeron préstamos reconocidos por el banco que no cumplían con las pautas de subscripción por los prestamistas originadores. Goldman incluso reconoció que erró en no revelar a los inversores lo que sabía sobre los préstamos de riesgo y de lo que sabía sobre las prácticas agresivas crediticias de algunos originadores de préstamos. Además de la multa que será abonada al Gobierno de los Estados Unidos, la resolución incluye $875 millones de dólares en pagos para compensar a varias entidades, incluyendo $10 millones de dólares al estado de California que sufrió pérdidas como resultado de la compra de valores RMBS emitidas por Goldman. Finalmente, la resolución incluye $1.8 mil millones de dólares en compensación al consumidor. Esa ayuda llegará en la forma de modificaciones a las hipotecas, condonaciones de pagos para aquellos propietarios de viviendas por todo el país que estén ahogados con sus hipotecas, y en provisiones de fondos para viviendas a familias de bajos ingresos en áreas de alojamiento afligido. Al menos $30 millones de dólares de esa compensación será para California y una porción de esa cantidad será para los condados de El Valle Central de este distrito que recibieron, en particular, un duro golpe por la crisis financiera.

Esta resolución es la segunda mayor resolución civil RMBS entre esta oficina y una institución financiera nacional. En noviembre de 2013, anuncié una resolución de $13 mil millones de dólares en un caso similar contra JPMorgan que incluía un abono de multa de $2 mil millones de dólares al Departamento de Justica. Esta oficina es la única de todas las procuradurías federales del país que ha llevado dos casos como estos, en el orden de su trabajo, con el Grupo de Trabajo del RMBS. El Grupo de Trabajo RMBS consiste en agencias múltiples y fue formado a principios del 2012, en parte para atraer los recursos y las capacidades de las procuradurías federales grandes hacia el esfuerzo para desarrollar casos que estuvieran asociados a la mala conducta dentro de la industria de servicios financieros relacionados a la crisis financiera.  

La resolución Goldman Sachs fue el producto de un trabajo extraordinario llevado a cabo por la Procuradora Federal Auxiliar Colleen Kennedy y su supervisora Kelli Taylor. Juntas y en colaboración con agentes especiales de la Administración de Finanzas de la Vivienda Federal de la Oficina del Inspector General, el Programa para la Compensacón de Bienes Muebles Problemáticos del Inspector General Especial y los ayudantes de abogado y el personal de apoyo de esta oficina, pasaron un año y medio analizando un número extenso de documentos, realizando entrevistas y trabajando con expertos para desarrollar un caso civil sólido contra Goldman Sachs. David Shelledy, Director de la División Civil, también tomó un papel vital en el caso.

Ni una sola acción en la aplicación de la ley puede abordar toda la conducta que contribuyó a la crisis financiera ni a los daños que resultaron de ella. Muchas personas dentro de muchas instituciones, tanto en la Bolsa de Nueva York (Wall Street) como por la Calle Mayor (Main Street), cargan con cierta cantidad de responsabilidad. Una parte de esa conducta era criminal, otra parte meramente imprudente. La resolución en este caso, no obstante, aporta una medida de justicia al hacer a Goldman Sachs responsable de su conducta, al obtener una compensación sustancial para las entidades sustentadas por los contribuyentes de impuestos que mantuvieron perdidas después de comprar los valores RMBS emitidos por Goldman y de asegurar una asistencia sustancial a los propietarios de viviendas y a otros individuos que continúan sufriendo debido a los efectos adversos de la crisis financiera. Estoy orgulloso de que esta oficina, situada en una región que fue duramente golpeada por la crisis, haya tomado un papel significante en este esfuerzo para la aplicación de la ley.             

Si desea comunicarse con nuestra oficina, marque al número central en Sacramento o envié una sugerencia pulsando el botón de abajo. Gracias.

Procurador de Los Estados Unidos
Benjamin B. Wagner
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Actualizado 27 de abril de 2016